Quand un cabinet de conseil
passe deux heures à retaper
ce qu'il vient de dire.

Le diagnostic

Le quotidien d'un conseiller patrimonial ressemble à ça : un rendez-vous client de 1h30, une prise de notes manuscrite, deux heures de rédaction le soir pour produire le compte rendu, une liste de pièces à demander faite à la main, un courriel envoyé, un suivi tenu sur tableau Google.

À chaque étape, l'information existe. À chaque étape, elle est retraitée. Les données patrimoniales ne sont jamais structurées dans un format directement réutilisable. Et les commissions perçues par les partenaires — sujet sensible — sont consolidées en un total agrégé, sans ventilation par produit, sans contrôle automatique du montant attendu.

Ce qui frappe dans ce cabinet, c'est la valeur réelle du conseil donné — et l'écart avec ce que le client en perçoit. Les optimisations fiscales sont brillantes ; elles ne sont jamais matérialisées sous forme de comparaison avant/après. Le client paie, mais ne voit pas.

Le compte rendu dicté plutôt que tapé

Premier chantier, le plus structurant : la génération automatisée des comptes rendus d'analyse patrimoniale. Le conseiller enregistre l'entretien (téléphone ou ordinateur), une IA de transcription le retranscrit, ChatGPT le structure dans un modèle patrimonial (situation actuelle, objectifs, recommandations, prochaines étapes) et extrait automatiquement la liste des pièces justificatives à demander, en lien avec les objectifs identifiés.

Gain projeté : 2 h → 30 minutes par compte rendu, en intégrant la relecture obligatoire. Mais l'effet le plus important n'est pas le temps — c'est l'homogénéité. Tous les CR ont la même structure, le même niveau de détail, la même rigueur.

Commissions contrôlées, pas seulement comptées

Les relevés de commissions arrivent en PDF, chacun avec son format propre. Aujourd'hui consolidés à la main, en un montant global. Demain : une IA d'analyse documentaire les lit, extrait les commissions par produit, les rapproche d'un barème préalablement défini, identifie les écarts.

Sécurisation directe d'une part importante du chiffre d'affaires du cabinet. Et, en miroir, une vision claire de la rentabilité produit par produit — donnée stratégique qui n'existait pas.

La valeur du conseil, rendue visible

L'optimisation fiscale est le cœur de la valeur ajoutée du cabinet. Elle est aussi ce qui se voit le moins. Un livrable de restitution client — comparatif avant/après, économie d'impôt chiffrée, présentation pédagogique des leviers utilisés — change radicalement la perception du client.

Ce n'est plus une IA qui automatise. C'est une IA qui matérialise. La même mission, le même travail — un livrable qui le démontre.

Pilotage stratégique et communication

Deux chantiers complémentaires : un dispositif simple de pilotage économique (Google Sheets connecté à n8n + ChatGPT pour les synthèses) et la relance d'une stratégie de contenu — blog et newsletter — adaptée aux contraintes de conformité du conseil patrimonial. Pédagogique, encadré, validé systématiquement avant diffusion.

Gains projetés de la feuille de route

Les chiffres ci-dessous sont des projections, établies à partir des volumes réels observés pendant l'audit et de bilans comparables sur d'autres missions Altos. Ils sont à confirmer lors du déploiement effectif des chantiers.

Aucun de ces chantiers ne nécessite de remplacer les outils métiers en place. Tous se branchent en parallèle, via n8n, à partir des données et applicatifs existants. L'objectif n'est jamais la transformation digitale — c'est la libération du temps utile.